Perfil Conservador Moderado
Se caracteriza por procurar rendimientos mayores a lo que pagan los bancos. Sin embargo no está dispuesto a aceptar mucho riesgo y no acepta la volatilidad de los mercados. Busca invertir en instrumentos que tengan liquidez de mercado secundario, que sean redimibles, reembolsables o expiren con devolución de principal dentro de un periodo aceptable. Puede considerar inversiones de plazos intermedios, siempre que cumplan con lo anterior. Desea proteger su inversión contra los efectos de la inflación. A estos clientes se les recomendarán productos tales como instrumentos de deuda gubernamental (Bonos y Letras del Tesoro, Locales e Internacionales), así como instrumentos de deuda corporativa que cumplan con su aceptación de riesgo, rendimiento, plazo de inversión y cobertura de inflación. Tiene necesidad de alta liquidez, que oscila en un 40% a 50% de la cuenta de inversión.
